提升结算服务能力，做资金安全守护者 

　　文|魏欢 黄鑫林 董施缘 朱颂华 

　　近年来，中国电力财务有限公司深化科技赋能，加快金融数字化转型，积极推进新核心业务、新资金结算、新电票业务三大系统建设，以及大数据平台和数字化运监中心建设，在创新技术应用、完善业务系统、挖掘数据价值等重点领域持续发力。在此基础上，中国电财围绕结算“三化”——结算自主化、结算自动化、结算电子化，稳步提升结算服务能力。 

　　中国电财华东分公司不断深化结算“三化”应用，在结算效率、客服质效等方面取得了显著成效，为资金管理提供有力支撑。 

　　结算自主化 

　　全国综合业务服务平台（以下简称“综合平台”）是经中国人民银行批准，由中国人民银行清算中心建设，依托中国人民银行小额支付系统办理集中代收付、主动缴费以及相关信息类业务的平台系统。 

　　中国电财以直连方式接入综合平台，开发上线了实时代付业务等相关功能，为在中国电财开立内部结算账户的集团客户办理对外支付业务。综合平台能够实时从中国电财的集中清算账户向收款人支付指定款项，做到逐笔发送、实时支付和实时轧差。  

　　以中国电财华东分公司为例，自接入综合平台以来，该公司通过不断尝试和总结，逐步深化综合平台功能应用，2022年将国家电网有限公司华东分部支付的电厂电费以及上海市电力公司内外部账户资金互划等业务逐步纳入平台清算，2023年将浦发银行和上海农商银行也纳入平台收款行范围。此外，华东分公司还每日逐项确认平台开关时点、顺序等工作要求，编写清算柜员操作说明，提示清算操作风险，确保支付方式和清算账号的选择正确。截至今年11月底，共受理业务指令215465笔，其10秒反馈和7×24小时运行的强大功能，能满足客户非工作时间的支付需求，为持续优化客户服务、不断提升经营质效提供了保障。 

　　结算自动化 

　　为进一步规范输变电工程参建人员的工资支付，保障按时足额支付，支撑工程有序建设，中国电财的核心系统推出了农民工工资代发批量支付功能，结算自动化水平得到进一步提升。 

　　中国电财华东分公司与经营区各机构积极沟通，多方协调，2021年1月正式上线农民工工资代发功能，共协助客户累计代发农民工工资38220笔。在开展农民工批量对私支付增值服务方面，一是积极主动对接客户业务需求。中国电财华东分公司与上海电力公司财务部、农行上海分行、上海送变电工程公司、华东送变电工程公司联合召开“农民工工资内部专户支付研讨会”，就农民工工资内部专户支付工作开展深入研讨。二是不断优化代发方案。针对代发功能应用之初退票多、失败支付多的情况，帮助客户逐笔分析，查找支付失败的原因，并提出农民工代发业务优化方案。三是提供持续的增值服务。每月为客户单位提供农民工工资支付明细确认表2～3次，真正做到让客户放心。 

　　结算电子化 

　　中国电财还加快推进“三单一对”电子化进程。在国家电网有限公司财务管控系统中有效集成中国电财网上电子对账功能，实现了客户单位账务与账户收支交易明细自动核对、银行存款余额调节表自动生成和在线审核、未达账项全线上闭环管理，有力保障了客户资金安全。 

　　“确保系统安全、确保数据准确、确保加快落实”是中国电财推进网上电子对账功能应用的工作原则。华东分公司与客户单位密切沟通，多次开展对账数据核对，普及网上对账功能优点，帮助国网上海市电力公司完成网上对账功能设置，对账效率明显提高。线上对账功能顺利开通，极大缓解了以往对账单据寄送延迟的困境，打通了公司绿色结算“最后一公里”，实现了中国电财资金安全管控效能和结算服务品质双提升。 

　　国家电网有限公司通过压减账户管理层级、优化支付业务流程，建立了高度集约、高效智能的资金管理体系。为了实现公司级集团账户由“分层分级”向“精简高效”转变，促进账户管理更集约、业务处理更高效、安全管控更智能化，中国电财积极推进金融数字化转型，实现了账户应挂必挂、资金实时归集、收支“一口对外”，守护国家电网有限公司的资金安全。 

　　（作者均供职于中国电力财务有限公司华东分公司）