文|高宏达 何 燕 李墨奇 

　　近年来，政策层面不断释放金融强监管信号。为落实各级监管机构要求，从源头化解风险，确保不发生根本性、系统性、颠覆性风险，建设符合自身经营管理及业务特色、规范有效的风险防控管理体系对国有企业至关重要。 

　　随着能源革命与数字化转型加速，电力资产、设备更新迭代加快。规模庞大的电力资产亟待专业化盘活，以推动电力行业深化构建新型能源体系。为更好服务新型电力系统建设，国网英大投资管理有限公司持续聚焦能源领域特殊资产管理需求，针对有待化解盘活的资产，创新风险管理机制和手段，为实体经济发展保驾护航。 

　　英大投资积极落实国资监管要求，为确保国有资产保值增值，针对待处置盘活项目非标化及资产类型多样等特点，运用专业的风控合规能力和金融、财税、法律知识，有效结合现有资源，创新风险管理手段和模式，提升风险管控效果，探索建设符合经营管理特色的风控体系。 

　　健全风险管理模式 

　　英大投资积极创新风险管控机制和手段，努力探索符合现阶段经营管理实际的特色化风险管控之路。 

　　一是从典型项目出发，梳理形成三大标准化业务手册，创新建设特色化风险管理体系。英大投资创新工作方式，从单体项目出发，全面梳理典型项目业务流程，克服非标业务项目难以归纳这一常见困难，吸收同业成熟经验，初步建成无偿划转、有偿收购和股权投资三大业务手册，形成同类型业务风险管控标准，为实现科学、规范、标准化管理业务风险奠定了良好基础。 

　　二是运用前置化风险管控手段，促进资产清收处置业务合规开展。由于项目非标化特点，传统的固守二道防线、事后审核职能的做法不利于风控人员深入业务本质，精准发现和解决问题，而且事后发现问题，还可能影响决策效率甚至阻碍业务拓展。因此，英大投资主动配合项目承接，前置化参与项目尽调、方案设计、协议签署等法律、风控保障工作，同步完成项目决策合法合规性及风险审核，出具法律意见书及风险分析报告，审核法律文件。根据项目需求，妥善筹划投后法律、风控应对措施，协同推动底层资产司法处置，做好全流程风险管控。 

　　三是创造性建立项目会商机制，保障内部信息沟通顺畅，促进项目信息在各部门之间的有效传递和充分利用。为建立有效沟通机制，英大投资创新建立项目会商工作机制，较好地实现了业务部门与风险、法律、财务等职能部门之间项目信息共享。一方面，风险管控、法律、财务等职能部门及时了解现有存量项目及新增项目的最新情况，提高项目信息透明度，确保内部信息畅通；另一方面，各职能部门通过会议研究分析项目信息，提升项目主动管理能力，确保项目风险妥善控制，提高项目管理与决策的科学性与合理性。 

　　提升风险管控效果 

　　提高专业性和协同性，在风险有效管控的前提下推动关键业务取得实质性进展。 

　　一是对所承接项目依法合规开展有效处置，并取得实质性突破，相关人员的专业性持续提升。英大投资建立完善的风控治理体系并建设立项、投决委员会和项目会商等特色化管理机制，为项目决策提供治理和决策层面的充分保障。持续优化投资决策委员会功能定位，英大投资的所有重要业务承接、重大投后管理及处置事项均需经立项、投资决策委员会专业审议，风险合规部门对项目是否具备提交会议审议条件有一票否决权。持续优化投资决策委员会功能定位，推动上会事项的要素标准化。建立落实问题清单工作机制，强化条线部门专业审核，为各职能部门发挥独立监督作用奠定基础。英大投资确定并坚守业务红线，资产处置盘活过程中未产生次生风险，在有效管控风险的前提下，依法合规取得实质性突破。同时，不断强化人才队伍建设，按项目匹配风控、合规人员。  

　　二是推动基层单位风险合规职能融合，实现风险管控与合规管理的协同推进。特色化风险管理体系建设将合规作为主要目标之一，英大投资将梳理出的合规管控措施全面嵌入核心业务流程中，将制度修订与内部控制监督评价手册更新进行联动，由承办部门在制度新增或修订后的10个工作日内，完成内控流程的优化完善并提交风险管控部门审核备案，确保制度与内部控制流程在工作中有效衔接并落地执行。 

　　建设风控文化 

　　英大投资以风控文化建设为抓手，为守住风险底线红线和依法合规经营保驾护航。 

　　一是态度为本，从“要我做”向“我要做”转变。英大投资聚焦业务风控面临的重难点问题，以自下而上的管理需求调动全员全程参与风控体系建设，推动风控体系建设成果落地。在特色化风控体系建设工作过程中，将风控意识刻入企业文化，显著增强了全体员工的风控意识和能力。 

　　二是制度为纲，从静态“执行”向动态“管理”转变。建立完善风险管控标准体系，严格执行国家电网公司、英大集团风险管理基本制度标准，并建立完善制度体系，共计涵盖13类239项专业制度标准。建立制度滚动修编工作机制，根据经营管理实际和业务发展，不断完善制度流程，确保制度的适用性。建立行业相关法律法规及政策定期汇总发布机制，按季度定期梳理转发行业相关主要法律法规及政策清单，助力英大投资将政策优势转化为经营优势。 

　　三是理念为先，人才培训从传统“研修型”向“赋能型”转变。不再采用企业单方面选定培训内容和培训人员的传统培训方式，而是以“解决工作问题”为导向，设计详细的调查问卷，深入发掘业务痛点，协同各部门共同确定法规政策及制度培训主题。为强化培训效果，实行集中统一培训与部门内部自学相结合、线下与线上学习相结合、外部专家讲座与内部人员宣讲相结合等方式，促进员工深入了解制度流程要求，自觉遵守政策法规和管理制度。灵活采用“短时多次”“固定时间”的线上培训，课后即刻线上答题，反馈学习结果。以培训出勤率、答题正确率等为依据，评选奖励制度,宣传优秀个人事迹。 

　　防范化解风险是国有企业高质量发展的内在要求，英大投资始终把风险防控作为发展的永恒主题。自成立以来，面对承接的资产专业化处置要求高的现状，英大投资聚焦业务和管理关键环节，依靠精简高效的人员配置实现了核心业务风险的有效管控，从体制机制层面加强风险合规管理，风险管控工作成效显著。未来，面对复杂多变的金融环境，英大投资将继续优化风险管理模式，深化产融协同，以更加可靠、专业的资产管理服务助力国资国企平稳运行。 

　　（作者均供职于国网英大投资管理有限公司。编辑：冯睿哲）